은행 관련주 TOP-10 및 금융 대장주 수혜주 테마주 정리

은행 관련주 정리하겠습니다. 은행 대장주 및 수혜주 테마주에서 상승 확률이 높은 종목들을 한 번에 파악하시기 바랍니다.

정부의 기업밸류업 프로그램의 대표적인 수혜주로 은행관련주들이 상승랠리를 이어 가던 가운데 호실적을 이어오는 가운데 주식시장에서 지속적으로 관심을 두어야 하는 섹터임이 틀림없습니다.

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CBDC 관련주

CBDC 관련주 및 대장주 수혜주 TOP.5

 

가상화폐 관련주

가상화폐 관련주 및 대장주 수혜주 TOP 7

 

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본문에서 소개해 드리는 모든 종목이 상승하는 것이 아니라 당일의 거래량, 이슈, 테마에 등에 따라 수급에 의해서 결정이 됩니다.

하지만 이슈에 대한 관련주와 정보를 미리 선점해 두신다면 하루의 수익률을 극대화할 수 있습니다.

본문을 끝까지 읽고 참고하여 상승하는 종목에 투자하시기 바랍니다.

1. 우리 금융지주(은행 대장주)

우리금융지주 요약 및 정리

• 2019년 1월 11일 설립되어 2019년 2월 13일 증권시장에 상장됨.
• 주요 종속회사들의 사업은 은행업, 신용카드업, 종합금융업 등임.
• 2019년 우리 자산운용/우리 글로벌을 자회사로 편입함. 2021년 우리 금융저축은행 지분 100%를 취득하여 자회사로 편입, 포괄적 주식교환 방식으로 우리 금융캐피털을 완전 자회사 화하였음.
• 2024년 인수한 한국포스증권이 우리 종합금을 흡수합병하는 방식으로 10년 만에 다시 증권 진출을 추진하고 있음. 롯데손보 인수도 검토 중임.

우리 금융지주 실적

• 홍콩 H지수 ELS 배상 여파를 비껴갔지만, 이자 이익 감소와 비은행 계열사의 실적 부진으로 1분기 기대 이하의 다소 부진한 실적을 기록함.
• 이자이익은 조달비용 증가로 전년동기 대비 0.9% 감소함. 은행 NIM은 핵심예금 증가로 전분기 대비 0.3% 포인트 상승한 1.50%를 기록함.
• 1분기 실적에 반영된 홍콩 H지수 ELS 손실 배상액은 상대적으로 적은 75억 원으로 추가적인 손실은 더 이상 없을 전망임.

우리 금융지주 은행 대장주인 이유

우리 금융그룹 지주사로 우리은행을 완전 자회사로 보유하고 있어 은행 관련주로 포함되었습니다.

2. 신한지주(은행 관련주)

신한지주 요약 및 정리

• 2001년 9월 1일 설립되어 2001년 9월 10일 증권시장에 상장됨.
• 신한금융 계열사에 대한 지배/경영관리, 종속회사에 대한 자금지원 등을 주요 사업목적으로 설립된 금융지주회사임.
• 종속회사의 주요 사업부문은 은행업, 신용카드업, 금융투자업, 생명보험업, 자산운용업, 여신전문업, 저축은행업 등이 있음.
• 신한은행 외에도 전반적으로 우수한 자회사 사업 지위를 토대로 한 균형 있는 사업포트폴리오 기반의 안정적인 이익창출력 유지 중임. 21년 1월 신한자산운용을 완전자회사로 편입함.

신한지주 실적

• 홍콩 H지수 ELS 투자자 손실보상금이 상대적으로 적게 집계되면서 KB를 제치고 1분기 리딩뱅크 자리를 차지함.
• 견조한 영업이익 증가에도 불구 ELS 관련 충당부채 적립 등 일회성 요인으로 전년동기 대비 당기순이익이 소폭 감소함.
• 이자이익은 9.4% 증가했으며, NIM은 전년말 대비 0.03% p 상승함.
• 유가증권은 해외 부동산에 대한 선제적 손상인식으로 줄었으나 수수료이익과 보험이익이 나란히 늘어 비이자이익도 소폭 증가함.

신한지주 은행 관련주인 이유

신한금융그룹의 금융지주회사로 은행업을 영위하는 신한은행, 제주은행 등을 자회사로 보유하고 있어 은행 관련주로 포함되었습니다.

3. BNK금융지주(은행 테마주)

BNK금융지주 요약 및 정리

• 2011년 3월 15일 설립되어 2011년 3월 30일 증권시장에 상장됨.
• 2011년 부산은행, BNK투자증권, BNK신용정보, BNK캐피탈이 공동으로 주식의 포괄적 이전 방식에 의해 설립한 지방은행 최초의 금융지주회사임.
• 2015년 경남은행의 계열사 편입으로 부산/경남은행 두 은행 체제가 되었음. 2015년에 GS자산운용(BNK자산운용 사명 변경)을 자회사로 편입하여 은행, 증권, 자산운용, 여신전문, 저축은행업 등을 포괄하는 종합금융그룹이 됨.
• 2019년 11월 BNK벤처투자를 자회사 편입함.

BNK금융지주 실적

• PF부실 등에 대비해 충당금 전입액을 대폭 늘린 부산은행의 당기순이익은 전년동기 대비 201억 원 감소했고, 경남은행은 162억 원이 늘었음(은행부문 순이익은 2264억 원임).
• 비은행부문은 충당금 전입액 증가로 37억 원 감소한 547억 원의 당기순이익을 보임. 증권이 45억 원이 줄었고 캐피탈이 19억 원 증가함.
• 그룹 자산건전성 지표인 고정이하여신비율과 연체율은 0.85%, 0.90%로 전년말 대비 각각 0.12% P, 0.3% P 상승함.

BNK금융지주 은행 테마주인 이유

부산은행, 경남은행, BNK투자증권, BMK캐피털, BNK저축은행, BNK신용정보, BNK시스템 등을 자회사로 보유한 BNK 금융그룹 지주회사이기에 은행 관련주로 포함되었습니다.

4.KB금융(은행 수혜주)

KB금융 요약 및 정리

• 2008년 9월 29일 설립되어 2008년 10월 10일 증권시장에 상장됨.
• KB금융그룹의 지주회사로서 높은 브랜드 인지도를 바탕으로 은행, 카드, 증권, 생명보험, 손해보험, 저축은행 등 다양한 금융 사업을 영위함.
• 2020년 푸르덴셜생명을 종속기업으로 편입, 2023년 기존 KB생명보험과 합병함. 2023년 KB신용정보 지분을 국민카드에 매각함.
• WM, 글로벌, 자본시장부문을 신성장 영역으로 집중 육성하고, 디지털금융 강화 전략으로 No.1 금융플랫폼기업으로 도약하기 위해 노력 중임.

KB금융 실적

• 홍콩 H지수 연계 ELS 관련 배상 비용 8,620억 원을 충당부채로 반영하고도 비은행 계열사의 성장 등에 힘입어 1분기에 견조한 실적 달성함.
• 이자이익은 고금리가 이어지는 가운데 국민은행 원화대출금이 전년말보다 2조 원 넘게 늘어나면서 11.6% 증가함.
• 주식거래 수수료 증가와 인수금융 주선 등 IB 부문 선전으로 수수료 수익도 증가함.
• 금융업계 최초로 배당총액 기준 분기 균등배당을 도입하기로 하면서 주주환원 정책 강화기조를 지속함.

KB금융 은행 수혜주인 이유

KB금융그룹의 금융지주회사로 KB국민은행, KB저축은행 등을 자회사로 보유하고 있어 은행 관련주로 포함되었습니다.

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5. 하나금융지주(은행 관련 주식)

하나금융지주 요약 및 정리

• 2005년 12월 1일 설립되어 2005년 12월 12일 증권시장에 상장됨.
• 하나금융그룹 지주회사로서 자회사 지배 및 경영관리, 자금공여 등의 업무를 수행함.
• 하나금융그룹은 지주사인 하나금융지주를 중심으로 하나은행, 하나증권, 하나카드, 하나캐피탈, 하나생명, 하나손해보험을 비롯한 14개의 자회사와 전 세계 26개국의 글로벌 네트워크를 가지고 있음.
• 그룹통합멤버십인 '하나멤버스'를 금융권 최초로 개발했으며, 모바일 금융 앱 '하나원큐'는 다양한 금융 서비스를 한 번의 로그인만으로 가능하게 함.

하나금융지주 실적

• 이자이익과 수수료이익을 합한 핵심이익이 견조한 성장을 이어갔으나, 은행의 홍콩 ELS 충당부채와 환율 상승에 따른 FX 환산 손실 등 대규모 일회성 비용이 발생함.
• 이자이익과 수수료이익을 합한 1분기 핵심이익은 총 2조 7,334억 원으로 전년동기보다 4.3% 증가함. 그룹의 1분기 NIM은 1.77%로, 전분기보다 0.01% p 높아짐.
• 연초에 발표한 3천억 원의 자사주 매입의 경우 현재 속도가 유지되면 2분기 내 완료될 것으로 예상됨.

하나금융지주 은행 관련주인 이유

하나금융그룹의 금융지주회사로 은행업을 영위하는 KEB하나은행, 하나은행 유한공사, PT Bank Hana , KEB Hana USA 등을 자회사로 보유하고 있어 은행 관련주로 포함되었습니다.

6. 기업은행(은행 주식)

기업은행 요약 및 정리

• 1961년 7월 25일 설립되어 2003년 12월 24일 증권시장에 상장됨.
• 중소기업자에 대한 효율적인 신용제도를 확립함으로써 자주적인 경제활동을 지원하는 것을 목적으로 설립된 중소기업대출 특화 전문은행임.
• 60년 넘게 축적된 중기금융 노하우와 정교한 신용평가시스템을 바탕으로 우량 기업 발굴 및 지원하며, 체계적인 리스크 관리 중임.
• 연결대상 주요 종속기업은 IBK자산운용, IBK투자증권, IBK캐피탈 등임. 전국에 600여 개의 지점과 중국, 인도네시아, 미얀마에 현지법인을 두고 있음.

기업은행 실적

• 비이자이익의 감소에도 불구하고 충당금전입액 감소가 이를 상쇄하여 영업이익이 12.5% 증가함.
• 시장금리 하락에 따른 대출 마진 감소, 창구 조달 중금채 비중 증가 등으로 NIM은 축소됨.
• 원화대출은 가계대출 관리 강화, 중기대출 시장에서의 경쟁심화 등에도 전분기 대비 1.1% 증가함. NPL 비율은 1.12%로 전년동기와 비교해 0.21% P 상승함.
• 연체율도 같은 기간 0.45%에서 0.79%로 0.34% P 높아짐.

기업은행 은행 관련주인 이유

중소기업은행법에 의거하여 중소기업 지원을 목적으로 설립된 특수목적은행이기에 은행 관련주로 포함되었습니다.

7. DGB금융지주(은행주)

DGB금융지주 요약 및 정리

• 2011년 5월 대구은행, 대구신용정보, 카드넷을 공동으로 주식의 포괄적 이전 방식에 의해 설립된 DGB금융그룹의 지주회사임.
• 주요 사업은 은행업(대구은행), 증권업(하이투자증권), 생명보험업(DGB생명보험), 여신전문금융업(DGB캐피탈), 자산운용업(하이자산운용) 등이 있음.
• 2015년 1월 DGB생명보험의 지분을 98.9% 인수하였으며, 종합적인 자산관리서비스를 제공하기 위해 2018년 10월 하이투자증권을 자회사로 편입함.

DGB금융지주 실적

• 은행 원화대출금이 2.8% 증가했지만 순이자마진율(NIM)은 2bp 하락해 은행 순이자 이익이 직전분기 대비 0.9% 감소함.
• 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 충당금이 발생한 영향과 비은행 종속법인의 실적 악화로 순이익이 감소함.
• 비은행 중 증권은 적자전환했고, 생명보험과 캐피탈은 큰 폭으로 이익이 감소함. 대구은행은 금융위로부터 시중은행 인가를 받았으며, 이에 맞춰 은행·비은행 계열사 사명도 iM으로 변경할 계획임.

DGB금융지주 은행 관련주인 이유

DGB금융그룹의 금융지주회사로 대구은행을 자회사로 보유하고 있어 은행 관련주로 포함되었습니다.

8. 푸른 저축은행(금융 관련주)

푸른저축은행 요약 및 정리

• 1971년 6월 29일 설립되어 1993년 12월 7일 증권시장에 상장됨.
• 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해 상호저축은행법에 의하여 설립된 제2금융기관임.
• 제2금융기관으로서 예금과 대출을 주 업무로 하고 있으며 체계적인 위상정립, 건전성 확보 및 수익모델 창출을 통하여 서민금융기관으로서의 새로운 발전을 모색하고 있음.
• 중금리 신용대출, 시중은행과의 연계를 통한 대출 등을 추진 중임.

푸른저축은행 실적

• 2024년 3월 전년동기 대비 별도기준, 영업이익 적자전환, 당기순이익은 84.7% 감소.
• 장금리 상승 및 유가증권 평가/처분익 증가에 따라 영업수익은 증가하였으나, 대손충당금 증가 등에 따라 영업이익 및 당기순이익은 감소하였음.
• 공시기준일 현재 푸른 저축은행의 수신은 10,100억원, 여신은 9,631억원, 자기자본은 3,078억원으로 저축은행 업계에서 상위권을 유지하고 있음.

푸른저축은행 은행 관련주인 이유

저축은행 사업을 영위하고 있어 은행 관련주로 포함되었습니다.

9. 더존비즈온(금융 수혜주)

더존비즈온 요약 및 정리

• 1977년 8월 20일 설립되어 1988년 10월 28일 증권시장에 상장됨.
• ERP, IFRS솔루션, 그룹웨어, 정보보호, 전자세금계산서 등 기업 정보화 소프트웨어 분야에서 필요한 각종 솔류션과 Service를 제공하며 고객의 경쟁력 강화에 기여하는 대한민국 대표 ICT기업임.
• 기업 정보화 솔루션의 자체 개발과 마케팅 및 서비스 회계프로그램 및 ERP, IFRS, 그룹웨어, 정보보안을 영위함.
• 기업용 솔루션 개발, 판매, 컨설팅, 구축, 유지보수 또한 사업 부문으로 있음.

더존비즈온 실적

• 2024년 3월 전년동기 대비 연결기준 매출액은 16% 증가, 영업이익은 21.3% 증가, 당기순이익은 432.2% 증가.
• 최신 ICT와 국제표준 규격을 준수한 기술을 채택해 개발 생산성과 확장성이 높고 내외부 환경 변화에도 신속하게 대응할 수 있어 수주 획득에 이점을 보유.
• 2024년 4월 더존비즈온-경인여자대학교 전문기술인 양성 및 상호 발전 도모를 위한 협약(MOU)을 체결.
• 2024년 1분기 연결기준 매출액 944억 원으로 전년동기대비 +17% 증가.
• 같은 기간 영업이익 181억 원으로 전년동기대비 +29% 증가.
• 당기순이익 366억 원으로 전년동기대비 +392% 증가.
• 최근 3년 최고 영업이익인 2023년 4분기 대비 % 수준.
• 2024년 1분기 실적반영 시 PER 26배, PBR 3.2배, ROE 12%.

더존비즈온 은행 관련주인 이유

국내 네 번째 인터넷전문 은행'더존뱅크'설립을 추진한 이력이 부각되어 은행 관련주로 포함되었습니다.

10. JB금융지주(금융 테마주)

JB금융지주 요약 및 정리

• 2013년 7월 1일 설립되어 2013년 7월 18일 증권시장에 상장됨.
• 전북은행의 주주로부터 주식이전 방법으로 설립된 금융지주회사로 자회사에 대하여 경영관리와 이에 부수하는 자금지원, 자금조달 등을 영위함. 전북은행, 광주은행, JB 우리 캐피탈, JB자산운용, JB인베스트먼트를 자회사로, 프놈펜상업은행, JB캐피탈 미얀마, JB증권 베트남 JB프놈펜자산운용 등을 손자회사로 둠.
• 2021년 전북은행 자회사로 캄보디아에 자산운용사 설립하였으며, 2022년 신기술금융사인 메가인베스트먼트 인수함.

JB금융지주 실적

• 은행합산 NIM이 2.78%로 전분기 대비 3bp 하락했지만, 자회사인 JB캐피탈의 마진율이 올라 그룹 NIM이 전분기 대비 1bp 개선되면서 견조한 이자순익을 기록함.
• 이익이 직전분기 대비 증가한 이유는 견조한 총 영업이익 증가와 더불어 판관비와 충당금 전입액 비용이 감소했기 때문임.
• 지방 금융지주사 중 처음으로 분기 배당을 실시함. 그룹 연체율은 1.17%, NPL비율은 1%로 전분기 대비 각각 24bp, 14bp 상승함.

JB금융지주 은행 관련주인 이유

JB금융그룹의 지주회사로 전북은행, 광주은행, JB 우리 캐피탈, JB자산운용 등을 자회사로 보유하고 있으며, 주식 교환, 이전을 통해 광주은행을 자회사로 편입하였기에 은행 관련주로 포함되었습니다.

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급등가능한 은행 대장주는?

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은행 대장주는 본문에 소개해드린 종목 이외에 제주은행, 카카오 뱅크 등이 있으며 당일 거래량, 등락률 등을 참고하여 대장주를 찾는 것이 도움이 될 것입니다. 

 

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당일의 이슈, 수급, 종목의 흐름, 차트상의 자리 등등 다양한 영향으로 대장주는 변동의 가능성이 있습니다.
대장주가 거래정지라던지, 투자경고위험 등의 지정을 받는다면 2등 주가 대장주로 바뀌며 나머지 주식들도 함께 움직이는 경우도 있습니다.  당일의 거래량과 수급을 확인하시고  좋은 움직임을 가진 종목을 확인하는 것이 답입니다.

아래의 거래량 확인하는 방법을 통해서 대장주를 찾으시길 바랍니다.
장기적인 투자 관점이라면 기업실적을 먼저 보시는 것을 추천드립니다.

거래량 확인하는 방법

 

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모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.