공모주에 대한 관심이 쏟아지기 전 내용을 숙지하고 공모주 청약하는 방법을 자세하게 정리하였습니다.
공모주 일정을 확인 후에 설명을 해드리겠습니다.
이를 통해서 수익으로 연결되는 것까지 올인원으로 정리했으니 이글 하나만 보시면 주린이라도 주식청약에 많은 도움이 되실 것입니다.
공모주청약 하기
공모주란?
기업이 최초로 주식시장에 상장하기 위해서 일반 투자자들에게 처음으로 판매하는 주식을 공모주라고 합니다.
공모주는 보통 IPO(Initial Public Offering) 다른 말로는 초기 공개 주식이라고도 불리기도 합니다.
공모주를 통해서 기업의 기업가치를 확장할 뿐만 아니라 기업에 필요한 자금을 모을 수 있는 기회를 얻게 되기에 경영에 많은 이익을 줍니다.
공모주의 세부 일정
공모주의 세부 일정은 크게 5가지로 나뉩니다. 이 과정을 알아야 공모주 청약에 성공할 확률이 올라가겠죠?
아래의 글을 통해서 확인해 주세요.
1. 상장준비기간
IPO를 결정하게 된 기업은 주관사를 선정하게 되며 상장을 준비합니다. 주관사는 기업의 기업의 가치평가, 경영진의 면담등을 통해서 진행하게 되며, 이것을 바탕으로 하여 상장 관련 서류를 준비하여 금융감독원 및 증권거래소에 제출하여 상장심사를 기다립니다.
2. 가격결정
상장준비기간을 거치면서 주식시장의 수요를 예측하고, 투자자로 부터 청약을 받게 되는데, 이 과정들을 통해서 예상 수요와 기업가치를 고려하여 공모가를 책정하게 됩니다.
3. 공모주 청약
가격의 책정이 완료된다면 청약이 시작됩니다. 일정 기간 동안 투자자들이 주식을 사겠다고 예약하는 과정이라고 보면 됩니다. 청약금액은 매번 다르지만 많게는 주가의 100%를 결제해야 하며, 개인 투자자들과 기관 투자자 모두 공모주를 신청할 수 있게 됩니다.
4. 배정 및 납입
청약기간이 종료되면서 투자자로부터 받은 청약 건수를 확인하고, 배정하는 기간을 가집니다.
기업과 주관사의 청약률에 따라서 공모주의 배정 수량을 정하고, 청약에 성공하게 된 투자자들에게 주식을 판매하며, 투자자들은 배정된 주식에 대한 청약금을 납입합니다.
5. 상장
배정 및 납입이 완료된 이후에 상장일에 맞춰 증권 시장에 상장하게 됩니다. 상장 첫날에는 주가가 시장 전체 투자자들의 수요와 공급에 따라 결정되며, 상장일에는 공모주 청약에 실패한 사람, 혹은 참여하지 않은 투자자들도 주식의 거래가 가능합니다.
위의 순서로 청약이 진행되며, 이 공모주를 통해서 수익을 얻으실 수 있지만, 반드시 수익을 보장하는 것은 아닙니다.
때로는 과열된 시장에서 각광받는 종목이 있는 반면, 상장하자마자 매도세가 몰려 크게 하락하는 종목도 있습니다.
공모주에 투자에 참여하시기 전에 기업의 실적, 잠재력, 시장 동량 등을 종합적으로 고려하고 분석해서 결정하시기를 바라겠습니다.
공모주 청약을 하는 이유
공모주를 청약하는 이유는 주택청약과 비슷한 이유입니다. 주택청약을 하는 이유가 무엇입니까?
분양받은 가격보다 가격이 올라갈 거라는 기대감 때문입니다. 반대로 분양가 보다 가격이 하락할 것 같은 아파트는 경쟁률이 매우 낮거나 미분양이 나기도 하죠.
공모주 청약도 마찬가지로 대부분의 경우가 상장 첫날부터 공모가보다 높은 가격이 형성되어 큰 이익을 줄 기회가 주어지기 때문입니다.
자세한 이유들을 말씀드리겠습니다.
- 수익기회 : 제일 큰 이유라고 생각이 듭니다. 공모주 청약에 참여하는 가장 큰 이유는 상장 이후에 주가 상승을 통한 수익 기회입니다. 많은 공모주들이 상장일 직후에 주가가 공모가보다 월등히 상승하는 경우가 있어, 이를 통한 짧은 시간대비 큰 수익률을 자랑하기 때문입니다.
- 창업자 청약 : 공모주 청약을 하는 이유 중 하나인 창업자와 초기 투자자들이 기업 가치를 청산하기 위한 목적으로 기업을 성장시키면서 상장 전 투자한 자금의 회수를 위해서 공모주 청약을 통해서 이익을 창출하려고 합니다.
- 명성 있는 기업 : 상장하는 회사 중 이미 몇몇 기업은 일정한 명성이나, 기술 등으로 시장에서 압도적으로 입증이 되어 있는 경우가 있습니다. 공모주를 통해서 더욱 많은 자금을 유치시켜 기업의 성장을 추구합니다.
카카오뱅크를 예시로 들 수 있겠네요.
크게 이런 이유로 청약을 하게 되는데 개인 투자자라면 수익의 기회 부분에서 많이들 공감하실 겁니다.
상장하는 첫날에는 공모주의 시가는 공모가의 90~200% 의 내에서 정해집니다.
신규상장주는 상한가와 하한가 모두 움직일 수 있으며, 흔히들 말하는 따상이라는 단어로 통용되고 있는 상한가를 두 번 간 것과 같은 수익을 주기에 따상이라는 표현을 합니다.
정확하게는 공모가의 200%로 시가가 정해지고 이후에 상한가를 가는 것입니다. 그렇기 때문에 공모가 대비 260%이 되는데 수익률로 따지게 된다면 160%입니다. 이것을 하루 만에 낼 수 있는 기회가 있기 때문입니다.
| 공모가 | 1주당 1만원 |
| 상장일의 시초가 | 200%상승한 2만원 |
| 시초가 이후 상한가 | 시초가 2 만원에서 30%를 상승한 26000원 |
위의 표를 통해서 간단하게 이해하실 거라 생각합니다.
2022년 LG에너지설루션이 증권 시장에 상장하면 공모가는30만 원으로 시작하였지만 상장일 59만 7천 원으로 시초가를 형성하였습니다. 단순하게 이렇게만 봐도 약 2배의 수익을 챙길 수가 있었습니다.
하지만 반대로 공모주의 단점은 공모가보다 월등히 하락할 가능성이 존재한다는 것입니다. 하지만 현재까지 통계를 보면 공모주를 청약하여 성공하셨다면 70~80% 종목이 상장일 시초 기준가보다 상승했습니다.
공모주를 청약하는 방법
자세한 방법으로는 5가지로 나눠서 설명해 드렸습니다. 당첨 이후에는 어떻게 해야 하는지에 대한 설명까지 있으니 글을 끝까지 읽으시면 투자에 많은 도움이 될 겁니다.
1. 상장예정 공모주 파악하기
제일 먼저 해야 할 일은 어떤 날 어떤 기업이 상장하는 지를 알아봐야 합니다. 종합경제지, 금융 포털사이트, 증권사의 목록 등에서 공식 공지를 통해서 공개된 상장 예정기업의 목록을 확인하실 필요가 있습니다.
공모주청약에 성고 하신다면 60~80% 이상의 확률로 상승하기 때문에 각 포털사이트를 이용해서 공모주의 일정을 과 정보를 파악해야 합니다.
핵심 Tip
정보도 알아보기 귀찮고, 간단하게 확인하고 싶으신 분들은 기관경쟁률을 자세하게 확인해 보시면 다른 종목에 비해서 높은 종목이 나옵니다. 이런 종목을 선택하신다면 투자성공의 확률을 대폭 높일 수가 있습니다.
2. 증권사 계좌 개설
1단계를 거쳐 정보를 확인하신 후에는 상장의 주최인 주관사의 증권 계좌 개설을 해야 합니다.
이미 상장이 되어 있는 2300여 개의 종목군들은 아무 증권사를 통해서 매수할 수 있습니다.
| 증권사별 확인해할 부분들을 정리해 놓았습니다. 위 글을 참고해 주세요. |
하지만 공모주는 해당 공모주의 주관사에서만 청약할 수 있기 때문에, 주관사를 잘 파악하셔야 합니다.
이 주관사는 한 곳일 수도 혹은 여러 곳일 수도 있습니다. 만약 주관사가 KB증권, 미래에셋증권, 삼성증권 일면 이 세 곳의 증권사 중 최소 하나의 증권사에서 개설된 계좌를 보유해야 청약이 가능합니다.
해당 증권 계좌가 없으시거나 필요하신 분이라면 증권계좌를 개설해야 합니다. 당일개설이 안 되는 증권사가 있기 때문에 위의 글을 확인해서 다양한 이벤트, 수수료를 비교해 보시고 계설 하시면 됩니다.
3. 증거금 입금
청약 증거금은 공모주 청약 과정에서 투자자가 청약 신청 시 납입해야 하는 일종의 보증금 형태의 돈입니다. 이것을 납입하는 이유는 투자자들이 청약 과정에서 신중하게 투자할 수 있게 도우며, 공모주 청약의 안정성을 확보하기 위해서입니다.
청약증거금은 공모주 신청가격의 100%를 결제해야 하며, 이 금액은 청약 진행하는 기간 동안 증권사 계좌에서 잠시 빠져나가게 되며, 청약기간이 종료되고, 청약 결과에 따라 달라지는 데 성공한 투자자라면 이금액을 납부하고, 실패한 투자자라면 반환받게 됩니다.
예를 들자면 1주의 공모가가 1만 원인 기업의 공모주를 10주 신청하셨다면 투자자가 예치해야 되는 청약 증거금은 1주당 1만 원으로 총 10만 원의 증거금을 예치하셔야 합니다.
반환일은 결과를 통보받고 영업일 기준 1~2일 내로 증권계좌로 입금 되기 때문에 돈이 안 들어온다고 걱정하실 필요가 없습니다.
수수료 Tip
청약에 성공하시게 된다면 주식을 배정받으신 이후에 청약수수료가 발생하게 됩니다.
온라인 청약은 대부분 무료이지만, 증권사가 종목당 적게는 1000원 많게는 2000원의 수수료를 받고 있습니다.
증권사 이벤트를 활용하신다면 수수료 면제, 이후의 매매에서 이루어지는 수수료 부분에서 다양한 혜택을 받고 있으니, 꼭 확인해 보시기 바라겠습니다.
4. 청약 신청하기
공모주를 청약의 기간은 2일이며, 청약을 하기 위해서는 10시부터 16시까지만 가능하기 때문에 날짜와 시간을 미리 확인하시는 게 좋고, 청약 기간이 끝나게 되면 경쟁률을 발표하고, 내가 해당 주식의 몇 주를 받았는지 확인할 수 있습니다.
증권사별로 어플을 활용하시거나, HTS를 설치하여 확인이 가능하며 HTS를 기준으로 설명드리겠습니다.
이외에도 일정 및 경쟁률 조회, 청약내역/취소, 추가납입신청, 추가납입조회/취소 같은 메뉴가 있으며 다양한 정보를 한눈에 파악하기 쉽습니다.
공모주 청약의 균등과 비례청약
개인투자자들이 작은 수량이라도 주식을 확보할 수 있도록 공모주 청약 방법이 변경되었습니다.
바로 균등, 비례 청약입니다 균등 50% 비례 50%의 비율로 공모를 진행하는 기업이 대부분이며, 각 청양 방법 특징을 알려드리겠습니다.
균등청약
균등청약은 모든 응모자에게 참여기회를 동일한 조건으로 부여하고 추첨하는 방식입니다. 이 방식은 복권, 추첨 이벤트등에서 사용이 되고, 복권을 예로 들자면, 모든 복권에 당첨될 확률이 있기 때문에 모든 구매자가 동일한 참여 기회를 갖는 것입니다.
주식에서는 청약 시에 정해져 있는 최소청약증거금 이상을 납입하시게 되면 청약 참여자 모두 똑같은 수의 주식을 배정받습니다.
예를 들자면 10주가 배정되는 균등청약에서 10주든 1,000주를 신청하여도 당첨됐다면 10주만 배정받으므로 참여자 모두에게 같은 주식을 배정합니다.
자금이 많다고 유리한 것이 아니라 균등하게 배정받기 때문에 공평하기는 하지만 상장되는 기업이 좋은 기업이라면 1~3주 정도만 배정되기 때문에 더 많은 주식을 확보하고 싶은 사람은 가족명의로 된 계좌로 한 번 더 신청하는 방법 말고는 없습니다.
비례청약
균등청약과 반대로 자금이 많으면 많을수록 배정받는 주식의 수가 증가하고, 좋은 기업일수록 많은 자금을 투입해도 많은 주식을 배정받지 못합니다. 그렇기 때문에 배정받는 주식을 늘리고 싶으시다면 증거금을 많이 확보하시는 방법 말고는 없습니다.
주식배정 많이 받는 Tip
청약은 2일간 진행되기에 2일 차 3시 이후에 경쟁률을 확인하고, 경쟁률이 낮은 쪽으로 청약을 신청하신다면 더욱 많은 주식을 확보하실 수 있습니다.
5. 추가납입 및 환불
만약 공모가가 1만 원인 주식에 대해서 100주를 배정받길 원해서 신청했고, 청약 증거금이 50만 원이라고 가정해 보겠습니다.
성공적으로 당첨이 되었다면, 추가적인 50만 원을 납입해야 정상적으로 정산이 이루어지실 겁니다. 당첨이 되었으니 추가납임은 기분 좋게 하시면 됩니다.
반대로 실패하거나 100주가 아닌 10주만 만 배정받았다라고 한다면 배정받은 10주*1주당 가격 1만 원으로 계산하여 10만 원을 증거금에서 제외하고 나머지 40만 원은 영업일 1~2일 이후에 신청하신 증권계좌로 환불처리가 되실 겁니다.
6. 매도 혹은 보유
당첨되신 이후에 상장일을 잘 확인하고 장시작 시간인 9시에 맞춰 매도할 건지 혹은 기업의 성장성을 보시고 보유하고 더 큰 수익을 노려 보실 건지 결정하시면 됩니다. 보통 짧은 시간 안에 큰 수익률을 자랑하기 때문에 매도 포지션을 많이 고려하실 거 같은데 시초가부터 조금씩 분할 매도를 하시면 편안하게 수익을 가져가실 수 있습니다.
보유하시는 경우라면 흔들리지 말고 자신이 정한 투자원칙에 맞게 주식을 가져가시면 되겠지만, 보유는 하고 싶지만 수익이 너무 커서 수익금을 만들고 싶다면 보유수량의 30~50% 정도 매도 하신 후 보유하시는 쪽으로 생각해보시면 좋겠습니다.
공모주 청약의 요약 및 꿀팁
이 글을 보신 이후에 실행으로 옮기는 것이 중요합니다. 주식 투자에 제일 중요한 목적은 수익금을 누적시키며 투자를 이어 나가는 것입니다.
돈을 벌기 위해서 공모주 청약을 준비하고 계시는 분이라면 단순 아무 종목이나 청약하시는 게 아니라 기업을 자세히 알아보고, 고민을 충분히 하신 뒤에 청약을 진행하시기 바라겠습니다.
일일이 매번 분석하는 게 귀찮으시겠지만 간단하게 도움을 줄 수 있는 글을 정리해놨으니 참고하시기 바라겠습니다.
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